Как рассчитать доходность переменного капитала

Просмотров: 982

В одной из статей я уже писал как рассчитать доходность инвестированного капитала. Там было все просто: доход делим на величину инвестиций. Но что делать, если вы не просто вложили определенную сумму денег, а периодически добавляли средства?  Например, многие люди пополняют свой инвестиционный счет каждый месяц после зарплаты. А те, кто живет на доход от инвестиций наоборот, каждый месяц извлекают со счета определенную сумму денег. Как же в таком случае рассчитывать доходность?

Формула и в этом случае останется в целом той же самой Доходность = Доход / Инвестиции. Вот только сумма дохода и величина инвестиций считается немного сложнее.

Доход.

Предположим вы вложили в свой инвестиционный портфель 1000$. Потом через 2 месяца добавили 200$. Потом еще через 4 месяца добавили 400$. А потом через пару месяцев вам понадобились деньги и вы сняли 500$. Какой же доход и доходность от инвестиций вы получили, если в конце года на счету оказалось 1500$?

Давайте сначала определим ваш финансовый результат (доход). Он равен I = 1500+500-400-200-1000 = 400$.

С первой частью задачи мы справились: определили, что полученный доход равен 400$.

Величина инвестиций.

Здесь уже задача становится немного сложнее. Ведь нельзя посчитать, что мы вложили только 1000. Но в то же время нельзя за сумму вложений считать 1600 — максимальную сумму в портфеле до момента снятия денег. Ведь не все время именно эта сумма была на счету. Для корректного определения доходности нам надо посчитать средневзвешенную сумму. Для этого надо каждую сумму портфеля умножить на количество дней, в которые портфель содержал эту сумму.

Можно считать это в днях — но по условиям нашей задачи сроки перечислены в месяцах, так и мы в формуле будем использовать месячные интервалы.

Вот что получилось:

1000 — 2 месяца,

1200 — 4 месяца,

1600 — 2 месяца,

1100 — 4 месяца.

Средневзвешенные инвестиции C = ((1000*2)+(1200*4)+(1600*2)+(1100*4))/12 = 1200$

Доходность.

Уже вышли на финишную прямую: делим доход на сумму инвестиций

ROI = I / C * 100%.

Доходность ROI = 400 / 1200 * 100% = 33.33%

Да доходность получилась большая. Но не забывайте, что это был всего лишь пример. Но задачу мы решили, и теперь вы знаете, как можно посчитать доходность капитала даже с учетом ввода и вывода средств.

Буду признателен, если поделитесь статьей

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Поделитесь своим мнением

Инвестиции - единственный метод стать богатым, не считая другие методы.
Сайт размещается на хостинге Спринтхост
Яндекс.Метрика