Начинаем инвестировать в ПАММ
При всем богатстве выбора площадок предоставляющих возможность инвестировать в ПАММ-счета особняком выделяются две: Forex Trend и Пантеон Финанс. Были еще две удобных компании Мил трейд и МMCIS, но на форумах последнее время что-то воцарилась паника вокруг последних двух брокеров. Поэтому сейчас оставляем на выбор только Forex Trend и Пантеон Финанс. Какие бы отзывы не звучали по поводу этих компаний, не стоит забывать, что все эти инвестиции в Форекс находятся вне юрисдикции Российских законов. Поэтому эти компании со всякими заграничными регистрациями. Отсюда вывод: если возникнут проблемы или спорные ситуации, то разбираться с брокером предстоит в стране регистрации. А это дело почти наверняка обреченное на провал. Основным плюсом таких инвестиций является большая доходность, демонстрируемая многими управляющими. И при таких возможностях получить прибыль можно и рискнуть. Резюмируя: вкладываем только те деньги, которые можем себе позволить потерять, т.е. небольшую часть инвестиционного портфеля. И внимательно следим за состоянием дел у брокера. Это вам не банковских депозит и не ETF, о котором можно забыть на год: с ПАММ-счетами ухо надо держать востро. Но зато возможная прибыль может компенсировать риск и повышенное внимание к инвестициям.
В начале выбора можно почитать блоги людей, инвестирующих в этот инструмент. Можно так же ознакомиться с соответствующими ветками на основных форумах, например MMGP.ru. Так же неплохое представление о стратегиях дают примеры в школе инвесторов.
После первоначального ознакомления можно перейти к подбору счетов. Счета можно условно разделить на консервативные, умеренные и агрессивные. Как их отличить друг от друга? Давайте сначала введем термин просадка. Это когда управляющий теряет деньги на одной или нескольких сделках и сумма на счете уменьшается. Некоторые брокеры считают за просадку уменьшение на счете, даже если сделка еще не закрыта, т.е. убыток еще не зафиксирован и величина убытка может еще сократиться. Так вот у консервативных управляющих максимальная просадка за все время ведения счета должна не превышать 20-25%. Умеренным счет будем считать при максимальной просадке в 25-50%. И агрессивным при просадке больше 50% счета. Соответственно и доходность у агрессивных может быть выше чем у умеренных, а у умеренных выше, чем у консервативных. Почему же не вложить все деньги в агрессивные счета, если у них больше доходность? Потому что у них частенько встречаются просадки и слив (закрытие) счетов. Чтобы сохранить свои деньги рекомендуют 50% своего портфеля ПАММ инвестиций (только ПАММ инвестиций, а не всего инвестиционного портфеля) вкладывать в консервативные счета. Еще 30-40% в умеренные, и только 10-20% в агрессивные. Или вообще обойтись без агрессивных, учитывая, что и доходность консервативных счетов составляет 50-60% годовых. Поэтому название консервативного ПАММ управляющего это очень противоречивое. Консервативного в нем столько же, как и в болиде формулы 1 – «Маруся» медленного. При сравнении со своими конкурентами вроде бы медленный, но в сравнении с остальными типами авто – очень быстрый.
Еще одним защитным инструментом при инвестировании в ПАММ счета является диверсификация: надо диверсифицировать и брокеров и управляющих внутри одного брокера. И хотя в начале я буду инвестировать только в Пантеон, через несколько месяцев надо будет часть денег начать инвестировать в другую площадку.Кстати несколько слов о том, почему выбрал пока Пантеон (взято с сайта самого Пантеона):
Компания Пантеон Финанс:
— обладает действующей международной финансовой лицензией No IFSC/60/218/TS/14;
— входит в Экспертно-консультативный совет при Комитете Совета Федерации РФ;
— активно участвует в разработке законодательства по Регулированию рынка FOREX в РФ;
— обладает банковскими счетами в зоне ЕС под надзором Европейского Центробанка;
— находится в состоянии получения финансовой лицензии в юрисдикции Новая Зеландия;
Для выбора управляющих и создания портфеля можно воспользоваться сервисом investflow.ru. Внизу в разделе «Инструменты инвестора» есть пункты «Подбор счета» и «Подбор портфеля». Рассчитайте так, чтобы на каждого управляющего у вас приходилось не больше 10% портфеля. Еще один важный момент: на некоторых площадках нельзя передавать деньги от одного управляющего другому в течении торгового периода, а у каждого управляющего назначается свой период: от одной недели до 4. И выводить деньги из управления можно только в так называемый ролловер, время между торговыми периодами. При этом заказывать вывод или перевод денег можно в любой день, только выведутся они по окончании торгового периода.
Каждый управляющий имеет свою цифру первоначального взноса. В некоторые счета можно инвестировать суммы начиная от 100$. А в некоторые только от 1000$. Поэтому диверсификация по управляющим тоже будет постепенной.
Рекомендации по подбору счетов: старайтесь выбирать счета, которые существуют уже больше года, в них риск уже меньше, чем в свежих. Правда и новые ПАММ счета больше стараются, чтобы привлечь к себе инвесторов, поэтому зачастую у них сумасшедшая доходность в первое время.Кроме того надо, чтобы было не больше одного подряд убыточного месяца. И не одного убыточного квартала.
Я пока выбрал два консервативных управляющих: SkyFx (5000105) и Fenix (5000106). Счет SkyFx (5000105) существует уже 37 месяцев, с августа 2011 года, и имеет максимальную просадку 45%. За последний год он принес своим инвесторам доходность в 76%. По максимальной просадке можно наверно даже отнести этот счет уже к умеренному агрессору. Fenix (5000106) существует тоже 37 месяцев, и имеет максимальную просадку 37%, доходность инвестора за последний год 77%. Я разделил между счетами практически поровну средства, предназначенные для инвестиций в ПАММ в этом месяце. Через несколько недель, когда появятся еще деньги для инвестиций, добавлю еще два управляющих.
P.S. Через несколько дней, после написания этой статьи у Пантеона появился новый инструмент: ПАММ фонд ТОП-15. Если вы никак не можете решить, в какой ПАММ счет начать вкладывать деньги, то можно почитать о нем в этой статье.