Портфель. Итоги 2016 года

Просмотров: 557

Здравствуйте друзья, сегодня судный день — конец года. Это время подводить итоги уходящего года. Думаю, многим будет интересно, какие же результаты покажет мой портфель, особенно вольная его часть — акции отдельных компаний.

Вот таблица моего демо-портфеля. Все, что я имел на начало года, чем пополнял счет, и что продавал.

Вид актива Начало года Пополнение Продажа Конец года Доход Доходность Доля в портфеле
Золото 1101 698 1852 53 2,95% 14,0%
ПИФ 1610 1795 185 11,49% 13,5%
ETF 6432 0 0 7058 626 9,73% 53,3%
VOO 2643 2874 231 8,74%
VNQ 1849 1898 49 2,65%
GLD 608 657 49 8,06%
BRK.B 1332 1629 297 22,30%
Акции 0 3123 1670 2544 1091 34,93% 19,2%
UVE 546 852 306 56,04%
PII 815 893 0 78 9,57%
THO 497 777 0 280 56,34%
UTHR 495 717 222 44,85%
RHI 770 975 205 26,62%
Итого 9143 3821 1670 13249 1955 15,08% 100%

Кажется, что по первым строкам таблицы ничего интересного узнать нельзя. Но давайте попробуем разобраться: инвестиции в золото через ОМС принесли доходность почти 3%. При этом инвестиции в ETF GLD имеют доходность 8%. Как так получилось? Дело в том, что я пополнил ОМС в феврале. Тогда казалось, что пополнять ОМС самое время — золото начало расти. А оказалось, что я купил золото дороже, чем оно стоило в начале и в конце года. Вот такой важный урок. Поэтому и считается, что надо пополнять фонды регулярно, чтобы уменьшить влияние разницы цен на доходность инвестиций.

Кроме того конечно, на доходность ОМС влияет оценка металла банком. И курс рубля к доллару. Кажется, как банк может оценивать золото иначе, чем оно торгуется на рынке. А посмотрите котировки ОМС у разных банков, это заставит вас удивиться. Цены на покупку и продажу золота очень сильно отличаются в зависимости от прихоти банка. Но как бы то ни было приходится констатировать факт — инвестиции в золото через ETF оказались гораздо более доходными, чем инвестиции в тот же метал через ОМС.

Фондовый рынок.

С ETF никаких действия в середине года я не совершал. Поэтому результаты этой части портфеля зависели исключительно от рынка. Что имеем, то имеем. Влиять в этом случае можно только на распределение капитала между фондами.

Если помните, я в начале года собирался иметь такое распределение капитала:

ПИФ 15%
ОМС 15%
Акции 35%
ETF акций 10%
ETF облигаций (ИИС) 10%
ETF недвиж 10%
ETF золото 5%

Видно, что сильно отличается от планов только количество денег, вложенных в акции. Но я планировал купить акций 5, а подобрал только 3 акции. Когда нашлась еще одна акция, то пришло время (как мне казалось) продавать то, что было куплено. Так что вложения в акции не доросли до планов — 35%. До сих пор только 19%. Будет над чем работать в следующем году.

Акции.

По таблице получается, что доходность по акциям составила 35%. Но на самом деле, я вложил в покупку акций 2353$. Дело в том, что RHI я купил на деньги, вырученные от продажи THO. В августовском отчете можно об этом почитать. Так что эти деньги обернулись в течение года дважды. Вот получается, что вложения 2353$ принесли доход в 1091$. Получается доходность 46%. Да можно сказать, что доходность в тысячу долларов на акциях, и говорить не о чем. Но дело в том, что это только демо-портфель, в котором важны не суммы, а проценты доходности. Если бы суммы были в 10 или 100 раз больше, суть от этого бы не поменялась. Конечно, если исключить психологический аспект инвестора. При тех же самых действиях акции принесли бы 46% доходности. Возможность получения таких доходов я и пытался показать, запуская этот проект на своем блоге.

Причем, многие читатели наверняка обратили внимание, что я все сделал не идеально: в течение года были допущены ошибки. Если бы не эти ошибки доходность могла бы оказаться гораздо выше. Но с другой стороны, если бы действия были другими — доходность могла бы быть и ниже. Ведь, если сравнить доходность моих вложений в акции с доходностью индекса S&P-500, который представлен в портфеле ETFом VOO, то мы увидим, что 46% несравненно больше 8,74%.

Плюсом этого портфеля было то, что каждый мог прочитать о размышлениях, приведших к покупке и продаже акций. Они были представлены каждый месяц, а не в ретроспективе в конце года. Поэтому каждый читатель мог убедиться в их реальности.

С учетом реальных вложений в акции доходность портфеля в целом получилась 16%. Доходность только акций составила 46%. Вот такие результаты. Может быть в чем-то повезло, в чем-то нет. Но имеем то, что имеем.

Теперь о планах.

Думаю, в следующем году я введу дополнительные средства на счет брокера для вложений в акции. Скорее всего это будет другой брокер. Состав акций тоже будет расширен, о чем скорее всего буду писать на блоге. Посмотрим какие результаты будут в наступающем новом году. Главное, чтобы было интересно ну и прибыльно :)

Наверно, я очень редко пишу в рассылку. Постараюсь чаще напоминать о своем существовании своим подписчикам, особенно в моменты, когда будут какие-то изменения в портфеле.

А на этом прощаюсь с вами, дорогие мои читатели,

всех с наступающим Новым Годом, всего вам наилучшего и максимальной доходности вашему инвестиционному портфелю!

Буду признателен, если поделитесь статьей

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
8 коммент.
  1. Муха:

    С Новым годом!
    А как будете считать?
    Или будете закрывать все позиции и открывать новые? Если ждете просадки индексов, было бы логично.

  2. Нет, пока ничего закрывать не планирую. Потому что давно отчаялся угадать максимумы и минимумы рынка. Так что будем просто держать то, что есть. Считать буду уже от тех уровней, которые есть сейчас на начало года.

  3. антон:

    Успехов в новом году. Спасибо за то что ведете блог!

  4. антон:

    Учитываете ли вы издержки при определении доходности?

  5. Нет. Комиссия по сделкам составляет 2$. Если совершаешь сделку хотя бы на 500$, то комиссия составляет 0,004. Не знаю как ее можно учитывать :)

  6. Спасибо и вам за интерес )

  7. Алекс:

    Привет, отличный блог, буду рад читать и в следующем году! Почему меняешь брокера и что значит демо-портфель в акциях?

  8. Брокера не меняю. Просто открываю еще один счет.
    Демо-портфель, это те акции, которые я решил показывать в публичном портфеле. Показываю сделки текущего месяца, когда покупаю и когда продаю. Соответственно, каждый может проверить, что это делается сейчас, а не ретроспективно, когда уже знаешь, что подорожало, а что подешевело.

Поделитесь своим мнением

Навигация

Предыдущая статья: ←

Инвестиции - единственный метод стать богатым, не считая другие методы.
Сайт размещается на хостинге Спринтхост
Яндекс.Метрика