Портфель. Итоги марта 2015

Просмотров: 965

В жизни каждого инвестора наступает момент, когда он отходит от своего экономического плана. Причем это случается довольно часто. Пробовали ли вы делать каждое утро зарядку или пробежку? Поначалу часто бывают дни, когда вы находите для себя причины этого не делать. И только со временем, через несколько месяцев утренних пробежек вы чувствуете необходимость в пробежке. Организм сам просит у вас нагрузки, вместо того, чтобы упираться и находить причины, почему бы сегодня не бежать.

Но иногда находится причина мешающая вам совершить вашу пробежку: например вы куда-нибудь уезжаете, и в положенное время вас уже не будет дома. И тогда вы пропускаете пробежку. Вот так примерно и у меня: я уже привык каждый месяц откладывать часть дохода для инвестиций, и обычно с этим не бывает проблем. Но вот в этом месяце мы собрались в отпуск, и все предназначенные для инвестиций деньги ушли на оплату поездки.

Так что в этом месяце я приобрел только золотой ETF, потому что такое падение золота и одновременно с этим рост рубля не хотелось пропускать. Конечно, еще неплохо было бы вложить деньги в ОМС, но для этого уже денег не осталось. Так что видимо, в следующем месяце теперь.

Портфель выглядит следующим образом (в долларах):

Доходность за январь Доля в портфеле Доля по плану Кон месяца
Банковские вклады 6,7% 7,3% 10% 1066
Тиньков 6,7% 7,3% 10% 1065,5
Золото -6,2% 3,4% 5% 495
ОМС Открытие -6,2% 3,4% 5% 495,1
ПИФ 5,0% 10,8% 10% 1584
Сбер Еврооблигации 2,8% 2,4% 345,9
Сбер глоб Интернет 4,8% 4,7% 689,2
Сбербанк — Потребительский сектор 6,9% 3,8% 549,2
ПАММ 0,0% 28,2% 20% 4120
ETF -1,2% 50,3% 53% 7345
ETF облигаций 0,5% 14,3% 15% 2087,0
ETF акции -2,7% 18,0% 20% 2634,0
ETF недвижимости 0,7% 13,2% 13% 1931,0
ETF золота 0,3% 4,7% 5% 693,0
Итого портфель -2,9% 100,0% 100% 14610

Наконец-то он приобрел законченную структуру, примерно совпадающую с изначальным планом. Нарушают пропорции только ПАММ счета, вложения в которые были примерно равны задуманным, вот только они показывали более бурный рост. Но теперь этот рост можно считать фиктивным, так как, скорее всего, деньги из этих памм-площадок вернуть не удастся.

Самым важным изменением было укрепление рубля, поэтому все рублевые виды активов показали приличную доходность: в долларах ПИФы подорожали на 5%, а банковский вклад на целых 6,7%.

Зато фондовый рынок США в этом месяце упал, и вслед за ним и мои ETF акций. Еще сильнее подешевело золото: мне как раз наруку. По моему плану как раз надо было покупать ETF золота и пополнять ОМС.

Если вы следите за моим блогом, то наверняка видели мои статьи, посвященные глобальной политике некоторых государств относительно золота. После этого я описывал, как можно инвестировать в золото через ETF. Вот и сам я воспользовался этой возможностью и приобрел ETF «GLD».

ETF золота GLD

Как вы видите на графике, золото в марте опускалось до локального минимума, так что было самое время инвестировать в него. В самом низу ETF GLD стоил 110-111$. Врать не буду, что я купил в самом низу: нет я купил только по 115$. Но я и не думаю, что можно точно попадать в самый минимум. Хорошо, что я не купил его в январе по 125$ ;) Хотя с другой стороны, золото покупается не на один месяц и может быть не на один год, так что 115 или 125 потом разница будет небольшая, если цена поднимется до 170-180. Это я все описываю в ценах ETF, а не в ценах золота. Но график цен на золото будет такой же как и на ETF, потому что этот фонд ничем не владеет, кроме золота.

По разнице процентов между фактической долей в портфеле плановой, становится видно, что в апреле пора пополнять вклад в банке и ОМС. Хотя при таком курсе доллара так и хочется разместить деньги в валютных инструментах, неизвестно сколько еще времени продержится такой низки курс доллара. Хотя еще 7-8 месяцев назад никому бы не показалось, что 53 это низкий курс. Все познается в сравнении, а мы еще раз убеждаемся, что обычному человеку не удается предсказывать курсы валют и цены акций. Остается одно — действовать по плану.

Буду признателен, если поделитесь статьей

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
2 коммент.
  1. Виктор:

    Больше не будет блога по портфелю?

  2. В конце октября будет последний раз, когда я напишу про результаты портфеля, построенного только на инвестициях в фонды. Скорее всего начиная с ноября буду покупать отдельные акции, если таковые удастся найти.

Поделитесь своим мнением

Навигация

Предыдущая статья: ←

Инвестиции - единственный метод стать богатым, не считая другие методы.
Сайт размещается на хостинге Спринтхост
Яндекс.Метрика