Портфель. Итоги января-фавраля 2015
Просмотров: 1 365
Самые внимательные читатели моего блога наверняка заметили, что я не писал о результатах января для моего портфеля. Все дело в ПАММ счетах. Если помните, я вкладывал деньги в индекс ТОП-15 в Пантеон Финанс. Срок инвестиций в этот инструмент истек и я решил снять деньги. Но деньги не пришли на счет. Начал изучать форумы, и оказалось, что все перестали получать свои деньги с этой ПАММ-площадки. FX-Trend тоже перестал выплачивать деньги. Все объясняли техническими сбоями, а потом злым умыслом ключевых сотрудников, которые испортили базу данных Пантеона. Так что, скорее всего эти площадки не вернутся к нормальной работе, и вложенные в них деньги не вернут. Поэтому настроение резко ухудшилось и желания писать отчеты пропало. Но берем себя в руки и возвращаемся к портфелю, благо он не весь был в этих рисковых инструментах.
По плану инвестиций я собирался держать в ПАММ счетах 20% портфеля. Причем рекомендовал всем ограничивать свои вложения в этот вид максимум 5-10%. Дело в том, что там постоянно происходят движения и наблюдать за ними интересно, а так как я на блоге веду публичный портфель, то чтобы было интересней читателям решил вложить в ПАММы целых 20%. И инвестировал в этот инструмент примерно такой процент денег. Но из-за падения курса рубля и соответствующего обесценивания рублевых инвестиций с одной стороны и большой доходности самих ПАММ-счетов процент инвестиций в них составил в январе 30% портфеля. Но как оказалось это все виртуальные прибыли, а на самом деле они вполне могут обернуться убытками в лице полной потери вложенных средств.
Но кроме ПАММ-счетов в портфеле есть еще масса других инструментов: давайте поговорим об их доходности.
Банковские вклады.
Изначально я вложил в банк «Траст» 30 000 рублей. Это была почти тысяча долларов. Когда в январе стали предлагать большие проценты по вкладам, я решил переложить деньги в другой банк. Снял я через 4 месяца после открытия депозита 31 000 рублей. В рублях целая тысяча дохода, а в долларах почти 50% убыток. Но ситуация знакома всем…
Так как процент банковских депозитов в портфеле предусмотрен в размере 10%, а сумма вложений на тот момент составляла 4% (я же пополнял валютные инструменты) то пришла пора пополнять и банковский вклад. Надо было выбирать — то ли перекладывать деньги в доллары по курсу 65-68, с доходностью 5%, то ли продолжать вкладывать деньги в рублях под 18%. Все аналитики заявляли, что реальный курс доллара должен быть на уровне 45-50 рублей. Как и любой другой средний человек, я не могу сам рассчитывать справедливый курс валюты (а надо бы уже наверно научиться:) ). Но здравый смысл подсказывает, что истерика на валютном рынке уже прошла, и такого обвала уже не будет. Может быть будет даже коррекция (небольшое снижение курса доллара). Поэтому я добавил еще 30 000 рублей к снятым и вложил их в банк «Тиньков» под 18% годовых.
Обезличенный металлический счет (золото)
В сентябре в самом начале формирования портфеля я вложил в этот инструмент 20 000 рублей. Цена грамма золота тогда была 1526 и мне удалось купить 13.1 г. Золото в то время дешевело, и никто не понимал: зачем надо покупать дешевеющий актив. Тогда это было 510$.
В конце января цена золота увеличилась до 2770 рублей за грамм. И мои 13.1 грамма стоили уже 36 287 рублей. Т.е. доходность за 5 месяцев составила 81%. Кто бы мог подумать, что будет такой эффект? На конец февраля вложения в ОМС стоят 528$. За 6 месяцев доходность в долларах составила 3.5%.
Пора пополнять счет, потому что с сентября я не вкладывал больше денег в золото. Рост стоимости золота компенсировал вложения денег в остальные инструменты портфеля, и инвестиции в ОМС составляли 3-5% портфеля.
ПИФы
В январе я вложил еще 20 000 рублей в сбербанковский ПИФ «Глобальный интернет» и 30 000 в «Потребительский сектор». До этого в ПИФы я вкладывал только в октябре 2014 по 15 000 в «Еврооблигации» и «Глобальный интернет». В феврале в рублях «Еврооблигации» стоят уже 20 534, «Интернет» — 40 -128, «Потребительский» — 32 337. Т.е. все растут. Если смотреть в долларах, то доходность больше зависит от колебания валюты, чем от усилий управляющих. Суммарная стоимость ПИФов в долларах составляет 1508$.
ETF.
По плану у меня в портфеле должны присутствовать ETF недвижимости. Причем в нем должно быть целых 13% портфеля. До этого я не вкладывался в такого рода актив. И еще у меня предусмотрен ETF золота, которых я тоже пока не покупал. Наверно в марте наступит время и для такого ETF, тем более, что цена золота в марте падает. В феврале я купил ETF под названием «VNQ» на 1998$.
Купленный ранее ETF «VOO«, ориентированный на индекс S&P-500 стоит сейчас 2708 ( при вложении 2624 в декабре). Наивно думать и писать о текущей доходности таких долгосрочных инвестиций, как ETF. Но отчет есть отчет.
Инвестиции в облигационный ETF «BND» стоят сейчас 2076 при вложении в декабре 2065$. Но они и не будут дорожать: в них основная доходность купонная.
Вот таблица состояния портфеля в долларах
| Название автива | Доходность за январь | Доля в портфеле | Кон месяца |
| Банковские вклады | 13,2% | 7,2% | 998 |
| Тиньков | 13,2% | 7,2% | 998,4 |
| Золото | -1,0% | 3,8% | 528 |
| ОМС Открытие | -1,0% | 3,8% | 528,1 |
| ПИФ | 15,8% | 10,9% | 1508 |
| Сбер Еврооблигации | 9,1% | 2,4% | 336,6 |
| Сбер глоб Интернет | 16,8% | 4,7% | 657,8 |
| Сбербанк — Потребительский сектор | 19,2% | 3,7% | 513,7 |
| ПАММ | 0,8% | 29,6% | 4120 |
| Пантеон | 0,0% | 25,8% | 3579 |
| SkyFx (5000105) | 0,0% | 0,0 | |
| Maksim (5000182) | 3,6% | 503,0 | |
| Floringo (5000813) | 3,7% | 516,0 | |
| Fenix (5000106) | 4,8% | 664,0 | |
| ТОП 15 | 0,0% | 0,0 | |
| на счету | 13,6% | 1896,0 | |
| fx-trend | 6,1% | 3,9% | 541 |
| 10253 (investobolin) | 4,5% | 0,8% | 116,0 |
| 534457 (Hozyin) | 5,9% | 0,0% | 0,0 |
| 558616 (Ahmedos) | 7,0% | 0,0% | 0,0 |
| счет | 3,1% | 425 | |
| ETF | 0,6% | 48,5% | 6742 |
| на счету | 0,0% | 0,3% | 40,0 |
| BND | -1,5% | 14,9% | 2076,0 |
| VOO | 5,8% | 19,5% | 2708,0 |
| VNQ | -4,0% | 13,8% | 1918,0 |
| Итого портфель | 3,0% | 100,0% | 13897 |
Такая доходность рублевых инвестиций в январе обусловлена некоторым падением курса доллара. Курс на конец января составлял 68 рублей, а на конец февраля — 61. Поэтому рублевые инвестиции оказались такими прибыльными. Но это все миф, если правда курс не останется на таких же значениях.
ПАММ счета все еще держу в таблице, но через месяц, если ничего не изменится в лучшую сторону их уже можно будет вычеркивать.
