Портфель. Итоги января-фавраля 2015

Просмотров: 872

Самые внимательные читатели моего блога наверняка заметили, что я не писал о результатах января для моего портфеля. Все дело в ПАММ счетах. Если помните, я вкладывал деньги в индекс ТОП-15 в Пантеон Финанс. Срок инвестиций в этот инструмент истек и я решил снять деньги. Но деньги не пришли на счет. Начал изучать форумы, и оказалось, что все перестали получать свои деньги с этой ПАММ-площадки. FX-Trend тоже перестал выплачивать деньги. Все объясняли техническими сбоями, а потом злым умыслом ключевых сотрудников, которые испортили базу данных Пантеона. Так что, скорее всего эти площадки не вернутся к нормальной работе, и вложенные в них деньги не вернут. Поэтому настроение резко ухудшилось и желания писать отчеты пропало. Но берем себя в руки и возвращаемся к портфелю, благо он не весь был в этих рисковых инструментах.

По плану инвестиций я собирался держать в ПАММ счетах 20% портфеля. Причем рекомендовал всем ограничивать свои вложения в этот вид максимум 5-10%. Дело в том, что там постоянно происходят движения и наблюдать за ними интересно, а так как я на блоге веду публичный портфель, то чтобы было интересней читателям решил вложить в ПАММы целых 20%. И инвестировал в этот инструмент примерно такой процент денег. Но из-за падения курса рубля и соответствующего обесценивания рублевых инвестиций с одной стороны и большой доходности самих ПАММ-счетов процент инвестиций в них составил в январе 30% портфеля. Но как оказалось это все виртуальные прибыли, а на самом деле они вполне могут обернуться убытками в лице полной потери вложенных средств.

Но кроме ПАММ-счетов в портфеле есть еще масса других инструментов: давайте поговорим об их доходности.

Банковские вклады.

Изначально я вложил в банк «Траст» 30 000 рублей. Это была почти тысяча долларов. Когда в январе стали предлагать большие проценты по вкладам, я решил переложить деньги в другой банк. Снял я через 4 месяца после открытия депозита 31 000 рублей. В рублях целая тысяча дохода, а в долларах почти 50% убыток. Но ситуация знакома всем…

Так как процент банковских депозитов в портфеле предусмотрен в размере 10%, а сумма вложений на тот момент составляла 4% (я же пополнял валютные инструменты) то пришла пора пополнять и банковский вклад. Надо было выбирать — то ли перекладывать деньги в доллары по курсу 65-68, с доходностью 5%, то ли продолжать вкладывать деньги в рублях под 18%. Все аналитики заявляли, что реальный курс доллара должен быть на уровне 45-50 рублей. Как и любой другой средний человек, я не могу сам рассчитывать справедливый курс валюты (а надо бы уже наверно научиться:) ). Но здравый смысл подсказывает, что истерика на валютном рынке уже прошла, и такого обвала уже не будет. Может быть будет даже коррекция (небольшое снижение курса доллара). Поэтому я добавил еще 30 000 рублей к снятым и вложил их в банк «Тиньков» под 18% годовых.

Обезличенный металлический счет (золото)

В сентябре в самом начале формирования портфеля я вложил в этот инструмент 20 000 рублей. Цена грамма золота тогда была 1526 и мне удалось купить 13.1 г. Золото в то время дешевело, и никто не понимал: зачем надо покупать дешевеющий актив. Тогда это было 510$.

В конце января цена золота увеличилась до 2770 рублей за грамм. И мои 13.1 грамма стоили уже 36 287 рублей. Т.е. доходность за 5 месяцев составила 81%. Кто бы мог подумать, что будет такой эффект? На конец февраля вложения в ОМС стоят 528$. За 6 месяцев доходность в долларах составила 3.5%.

Пора пополнять счет, потому что с сентября я не вкладывал больше денег в золото. Рост стоимости золота компенсировал вложения денег в остальные инструменты портфеля, и инвестиции в ОМС составляли 3-5% портфеля.

ПИФы

В январе я вложил еще 20 000 рублей в сбербанковский ПИФ «Глобальный интернет» и 30 000 в «Потребительский сектор». До этого в ПИФы я вкладывал только в октябре 2014 по 15 000 в «Еврооблигации» и «Глобальный интернет». В феврале в рублях «Еврооблигации» стоят уже 20 534, «Интернет» — 40 -128, «Потребительский» — 32 337. Т.е. все растут. Если смотреть в долларах, то доходность больше зависит от колебания валюты, чем от усилий управляющих. Суммарная стоимость ПИФов в долларах составляет 1508$.

ETF.

По плану у меня в портфеле должны присутствовать ETF недвижимости. Причем в нем должно быть целых 13% портфеля. До этого я не вкладывался в такого рода актив. И еще у меня предусмотрен ETF золота, которых я тоже пока не покупал. Наверно в марте наступит время и для такого ETF, тем более, что цена золота в марте падает. В феврале я купил ETF под названием «VNQ» на 1998$.

Купленный ранее ETF «VOO«, ориентированный на индекс S&P-500 стоит сейчас 2708 ( при вложении 2624 в декабре). Наивно думать и писать о текущей доходности таких долгосрочных инвестиций, как ETF. Но отчет есть отчет.

Инвестиции в облигационный ETF «BND» стоят сейчас 2076 при вложении в декабре 2065$. Но они и не будут дорожать: в них основная доходность купонная.

Вот таблица состояния портфеля в долларах

Название автива Доходность за январь Доля в портфеле Кон месяца
Банковские вклады 13,2% 7,2% 998
Тиньков 13,2% 7,2% 998,4
Золото -1,0% 3,8% 528
ОМС Открытие -1,0% 3,8% 528,1
ПИФ 15,8% 10,9% 1508
Сбер Еврооблигации 9,1% 2,4% 336,6
Сбер глоб Интернет 16,8% 4,7% 657,8
Сбербанк — Потребительский сектор 19,2% 3,7% 513,7
ПАММ 0,8% 29,6% 4120
Пантеон 0,0% 25,8% 3579
SkyFx (5000105) 0,0% 0,0
Maksim (5000182) 3,6% 503,0
Floringo (5000813) 3,7% 516,0
Fenix (5000106) 4,8% 664,0
ТОП 15 0,0% 0,0
на счету 13,6% 1896,0
fx-trend 6,1% 3,9% 541
10253 (investobolin) 4,5% 0,8% 116,0
534457 (Hozyin) 5,9% 0,0% 0,0
558616 (Ahmedos) 7,0% 0,0% 0,0
счет 3,1% 425
ETF 0,6% 48,5% 6742
на счету 0,0% 0,3% 40,0
BND -1,5% 14,9% 2076,0
VOO 5,8% 19,5% 2708,0
VNQ -4,0% 13,8% 1918,0
Итого портфель 3,0% 100,0% 13897

Такая доходность рублевых инвестиций в январе обусловлена некоторым падением курса доллара. Курс на конец января составлял 68 рублей, а на конец февраля — 61. Поэтому рублевые инвестиции оказались такими прибыльными. Но это все миф, если правда курс не останется на таких же значениях.

ПАММ счета все еще держу в таблице, но через месяц, если ничего не изменится в лучшую сторону их уже можно будет вычеркивать.

Буду признателен, если поделитесь статьей

Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Поделитесь своим мнением

Инвестиции - единственный метод стать богатым, не считая другие методы.
Сайт размещается на хостинге Спринтхост
Яндекс.Метрика