Состояние портфеля на 01.10.2014г.
Просмотров: 990
Здравствуйте, друзья. Решил сегодня опубликовать состояние портфеля. Если помните, в одной из статей я публиковал приблизительную структуру своего инвестиционного портфеля. Теперь хочется поговорить о том, чем я реально наполнил портфель. Формирование структуры портфеля можно считать завершенным. Осталось только каждый месяц пополнять все счета.
Напомню вкратце ожидаемую структуру:
| Акции | 10% |
| ПИФ акций | 10% |
| ETF акций | 10% |
| ETF Облигации | 15% |
| ETF недвиж | 13% |
| Монеты | 2% |
| ETF золото | 5% |
| ОМС | 5% |
| Банк | 10% |
| ПАММ-счета | 20% |
Самые безрисковые по задумке должны быть банковский вклад и фонды облигаций и недвижимости, потом ПИФы и ETF в акции, и самая рискованная часть – FOREX или иными словами ПАММ-счета, потому что торговать самостоятельно на форексе я не умею, а учиться в ближайшее время не планирую.
В октябре в статьях я описывал, как выбирал банк для вклада и ОМС, и как покупал ПИФы. Как говорится: знал бы прикуп – жил бы в Сочи. Так вот октябрь оказался на редкость веселым месяцем в плане падения рубля. Пока я отрывал счет у американского брокера, курс рубля к доллару существенно изменился. Многие могут сказать, что это было понятно. Да я тоже думал, что будет падение рубля из-за санкций, но я не ожидал такого обвала. Тем не менее, те вложения, которые номинированы в рублях, очень сильно ослабили свои позиции в портфеле: потому что весь портфель я веду в долларах.
Вот так выглядит портфель сейчас
| Название актива | Доля в портфеле |
| Банковские вклады | 8,0% |
| Траст | 8,0% |
| Золото | 5,4% |
| ОМС Открытие | 5,4% |
| ПИФ | 8,1% |
| Сбер Еврооблигации | 4,1% |
| Сбер Интернет | 4,1% |
| ПАММ | 25,4% |
| Пантеон | 25,4% |
| SkyFx (5000105) | 6,0% |
| Fenix (5000106) | 6,1% |
| ТОП 15 | 13,3% |
| ETF | 53,0% |
| Итого портфель | 100,0% |
По структуре портфеля, я предполагал оставлять в рублях только банковский вклад и ПИФ. То есть 20%. Сейчас появились серьезные сомнения относительно целесообразности хранения денег в рублях вообще. И если ПИФы можно еще оставить: ведь после рецессии должен наступить рано или поздно подъем нашего фондового рынка, то размещать новые поступления денег в банке в российских рублях уже наверно абсолютно бессмысленно. Хотя и переводить рублевый депозит в долларовый тоже не буду – уж очень высокий нынче курс, может быть, будет падать.
Золото все еще падает, и конца этому падению не предвидится вроде бы. Поэтому роста суммы в ОМС и золотом ETF пока не ожидаю. Но с другой стороны, когда же покупать актив, как не во времена опалы, когда цена низкая и никто не верит в возрождение легенды… Когда наступит настоящий кризис, а не искусственная обструкция России, никуда оно не денется – станет расти. Напоминаю: я не жду от портфеля мгновенного роста и увеличения сумм каждый месяц по каждой строке активов. Иначе, я бы инвестировал только в ПАММы ;). Я рассчитываю на долгосрочный эффект инвестиций.
В долларах все рублевые инвестиции показали отрицательную доходность. Хотя депозит в рублях и растет и цены паев в ПИФах тоже увеличиваются. Люди, которые ограничиваются только инвестициями в рублях и соответственно ведут учет вложений в рублях, не почувствовали видимо этого падения. Но то, что они его не заметили, вовсе не значит, что его нет. Если люди не понимают, что из-за падения рубля они меньше зарабатывают и имеют меньше накоплений, это вовсе их не защищает. Это скорее похоже на действия страуса во время опасности.
Надо признать, что из-за октябрьского падения рубля мы все стали зарабатывать процентов на 10-15 меньше. Кроме тех, кто получает зп в долларах. Но таких в последнее время что-то уж совсем мало осталось. Отсюда мораль – старайтесь диверсифицировать валюту ваших вложений, а по возможности и поступлений.
Зато долларовые инвестиции в плюсах. Индекс ТОП-15 показал доходность почти 5% в этом месяце. А вот отдельные управляющие выступили в этом месяце не очень. SkyFx показал доходность в 3%, а Fenix вообще сработал в октябре с убытком в 2%. Это очень редкий случай, но думаю, что это не повод нервничать и выводить из него деньги: убытки бывают у каждого управляющего. Многие наоборот пользуются такими моментами, чтобы ввести деньги на счет такому управляющему: в надежде, что он будет стараться выйти из просадки, и какое-то время будет приносить больше прибыли. Каждый месяц я буду размещать все новые средства в различные ПАММ счета, поэтому процентная доля каждого управляющего будет падать.
В скором времени напишу статьи о том, как я открывал счет у одного из американских брокеров, как перечислял ему деньги. Ну и в следующей статье будет подробней о выборе ETF для портфеля. А так почти две недели ничего не писал: лежал и болел. Так что самое интересное время в плане падения рубля провел в постели. Это можно расценивать, как еще один повод переехать в теплые края, там люди болеют гораздо реже. Но для этой цели понадобится более серьезный пассивный доход, чем у меня есть сейчас, так что есть стимул старательней разбираться с инвестициями.
