Учет инвестиций
Оказывается, многие частные инвесторы не ведут учет своих вложений в общей таблице. Они могут получить информацию по состоянию счета в банке, по цене ПИФов в управляющей компании и по количеству денег на ПАММ счетах. И зачастую им кажется, что этого достаточно. Но чтобы видеть наглядно общую картину портфеля необходимо вести учет всех инвестиций в одном файле.
Каждый может для себя разработать таблицу в Excel. Можно взять за пример картинку в верху этой статьи. Обладающие более серьезными навыками работы с Excel могут разработать более сложную и гибкую таблицу, используя сводные таблицы и графики. Главное, чтобы вы могли наглядно видеть все сразу: состояние всего портфеля, доходность каждого месяца, доходность каждого года. При этом надо иметь возможность сравнивать доходность различных инструментов и суммарно и каждый отдельно. Т.е. можно сравнивать доходность например акций и ПИФов. А можно сравнивать и доходность ПИФов между собой.
Если вы уже инвестировали год или больше и после этого попытаетесь собрать такую таблицу, вы удивитесь, насколько сложно окажется собрать такую таблицу по тем данным, которые у вас будут на тот момент времени. Второе удивление будет от результатов самой таблицы: какие-то инвестиции окажутся гораздо менее доходными, чем вы предполагали, не видя общей картины, а какие-то наоборот: покажут лучшую доходность, чем вы о них думали.
Еще один плюс этой таблицы: вы будете наглядно видеть текущий уровень диверсификации. Еще момент: насколько ваш портфель соответствует вашей текущей стратегии инвестирования. Если у вас нет стратегии — пора ее разработать. Возможно, уже наступила пора ребалансировки (перекладывания денег из одних активов в другие) если это предусмотрено стратегией.
Еще момент: если вы инвестируете часть денег в высокорисковые проекты, то они могут внезапно закрываться, и тогда вся история вводов-выводов средств в этот проект будет уничтожена. Ведение вашей таблицы поможет сохранить историю таких инвестиций.
Еще будет неплохо, если вы будете записывать ход мыслей, побудивший вас совершить ту или иную инвестицию. Ваши ожидания: срок, суммы и доходность. Потом будет интересно и очень поучительно сравнить с тем, что получилось по факту.
В дальнейшем можно развить этот учет: внести ваши доходы и расходы. Разбить поступления по источникам: зарплата, подработка, блог, партнерки и пр. Интересно потом сравнить сколько времени вы расходуете на получение тех или иных доходов. Тренеры по личной производительности советуют оставлять только самые продуктивные виды деятельности, которые приносят максимум денег при минимуме трудовых затрат.
Когда вы увидите всю картину своих финансовых движений, то появятся новые идеи о перенаправлении финансовых потоков. Да и ощущение контроля над своей жизнью тоже позитивно отразится на вашей уверенности в себе и в своем будущем.